AML- / KYC-Richtlinie

Du kannst mit einem Standardkonto stöbern, kaufen und verkaufen. Allerdings ist eine Identitätsprüfung (KYC) erforderlich, bevor du ein Guthaben auf eine Karte, ein Wallet oder eine Krypto-Adresse auszahlen kannst. Die Verifizierung dauert in der Regel nur ein paar Minuten und hilft, dein Guthaben zu schützen.

• Einen gültigen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein).
• Einen Nachweis über die Inhaberschaft der Auszahlungsmethode, wo erforderlich.
• In Fällen mit erhöhtem Risiko einen Adressnachweis oder Herkunftsnachweis der Mittel.

Die Verifizierung wird von einem regulierten Drittanbieter durchgeführt; Dokumente werden sicher und im Einklang mit unserer Datenschutzerklärung verarbeitet.

Wir setzen plattformweit Transaktionsüberwachung und Risikobewertung ein. Verstärkte Sorgfaltspflichten können durch erhöhte Auszahlungsvolumen, ungewöhnliche Handelsmuster oder Hochrisiko-Indikatoren ausgelöst werden. Wir können zusätzliche Informationen anfordern und Aktivitäten pausieren, während eine Prüfung läuft.

Wenn wir verdächtige Aktivitäten feststellen, sind wir gesetzlich verpflichtet, diese den zuständigen Finanzbehörden zu melden, und müssen möglicherweise das betroffene Guthaben einfrieren. Wir informieren Nutzer nicht über Meldungen an Behörden. Konten, die mit Betrug, gestohlenen Items oder sanktionierten Parteien in Verbindung stehen, werden eingeschränkt oder geschlossen.

skin1 bedient wissentlich keine Personen oder Organisationen, die auf geltenden Sanktionslisten der EU, der UN oder anderen relevanten Listen stehen, noch Nutzer in eingeschränkten Rechtsgebieten. Mit der Nutzung des Dienstes bestätigst du, dass du keinen solchen Einschränkungen unterliegst.